Realestate

 

Di hari ini Realestate dan usia peningkatan aktivitas kriminal itu hanya masalah waktu untuk gelombang kejahatan terbaru untuk mencapai Real Estate. Saya mengacu pada pencucian uang. broker Real Estat dan perwakilan penjualan harus melaporkan transaksi yang mencurigakan jika ada alasan untuk mencurigai bahwa transaksi terkait dengan komisi pelanggaran pencucian uang.

Proceeds of Crime (Pencucian Uang) dan UU Pendanaan Terorisme membutuhkan Realtors melaporkan transaksi yang mencurigakan untuk Transaksi Keuangan dan Laporan Pusat Analisis Kanada (FinTRAC). Mencurigakan transaksi real estate datang dalam berbagai rasa: misalnya, jika pelanggan tiba di sebuah real estate menutup dengan sejumlah besar uang tunai (itu benar-benar telah terjadi – dua kali, dalam kedua kasus di Toronto), atau ketika Klien membeli properti di nama calon, seperti asosiasi atau kerabat. Tentu tidak semua transaksi yang melibatkan nominator adalah gejala dari transaksi Realestate teduh, tapi beberapa mungkin. Situasi lain yang mungkin mengangkat alis adalah ketika Klien tidak ingin nama mereka muncul di dokumen menghubungkan mereka dengan properti mereka dalam proses akuisisi, atau ketika mereka bersikeras menggunakan nama yang berbeda atau nama bisnis fiktif pada dokumen dan formulir. Atau ketika mereka mengubah nama partai membeli di menit terakhir dan gagal untuk cukup menjelaskan alasan substitusi.

Ada, tentu saja, penjelasan untuk perubahan bahwa pihak Realestate – terutama Pembeli – mungkin ingin membuat, dan beberapa penjelasan ini benar-benar sah. Misalnya, dalam transaksi baru di mana saya terlibat Pembeli membuat tawaran untuk membeli sebuah restoran di New Westminster, kemudian disarankan oleh akuntan sendiri bahwa itu akan menjadi pajak mahir baginya untuk menyelesaikan transaksi dalam nama-Nya Perseroan terbatas. Aku menyiapkan Amandemen Kontrak Pembelian dan Penjualan, memiliki pihak menandatanganinya dan itu adalah akhir dari itu.

Ada contoh, namun, ketika perubahan tidak dapat cukup menjelaskan. Lihatlah satu ini, terjadi di sini, di Vancouver beberapa bulan yang lalu: Pembeli menegosiasikan harga pembelian melalui Agen Real Estate, tapi kemudian diminta Agen sendiri serta Agen untuk Penjual untuk merekam transaksi di bawah nilai pada semua dokumen, karena ia akan membayar selisih tunai ‘di bawah meja’. Sebuah laporan cepat untuk FinTRAC oleh Agen menemukan sebuah skema pencucian uang yang melibatkan ganja. Sebuah variasi dari contoh ini adalah ketika Penjual setuju untuk menjual hartanya untuk nilai pasar bawah meminta tambahan ‘di bawah meja’ pembayaran. Dan dalam kasus lain baru-baru (lagi di Toronto – yang tidak berkembang reputasi besar hari-hari ini ketika datang ke pencucian uang di real estate), Pembeli melanjutkan untuk membeli properti dengan membuat uang muka yang besar dalam bentuk tunai dan dibiayai saldo melalui lepas pantai lembaga perbankan yang tidak biasa.

Beberapa penjahat ini tidak memiliki naluri bisnis Realestate sama sekali. Ambil contoh Tenant yang mulai menyewa sebuah apartemen di sini, di Downtown Vancouver. Jangka waktu sewa adalah satu tahun, dan Tenant yang muncul di depan pintu Manajemen Perusahaan Properti dengan semua dua belas angsuran bulanan ditambah uang jaminan setengah-a-bulan … semua dalam CAD $ 20,00 tagihan uang tunai. Seluruh CAD $ 15.000 $ 20,00 tagihan, di muka … sekarang, Anda memberitahu saya jika hal ini tidak bodoh.

Ketika ada kecurigaan beralasan, profesional real estate memiliki kewajiban yang dikenakan pada dia untuk melaporkan transaksi ke FinTRAC dalam waktu 30 hari. Setelah laporan selesai, apalagi, profesional real estate memiliki kewajiban untuk tidak memberitahu siapa pun tentang pelaporan tersebut, termasuk tentu saja Klien, apakah ini bisa membahayakan atau merusak penyelidikan kriminal. Tidak ada proses hukum dapat diajukan terhadap Agen untuk membuat laporan dengan itikad baik.

Posted in Realestate.

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *