Realestate

 

Di hari ini Realestate dan usia peningkatan aktivitas kriminal itu hanya masalah waktu untuk gelombang kejahatan terbaru untuk mencapai Real Estate. Saya mengacu pada pencucian uang. broker Real Estat dan perwakilan penjualan harus melaporkan transaksi yang mencurigakan jika ada alasan untuk mencurigai bahwa transaksi terkait dengan komisi pelanggaran pencucian uang.

Proceeds of Crime (Pencucian Uang) dan UU Pendanaan Terorisme membutuhkan Realtors melaporkan transaksi yang mencurigakan untuk Transaksi Keuangan dan Laporan Pusat Analisis Kanada (FinTRAC). Mencurigakan transaksi real estate datang dalam berbagai rasa: misalnya, jika pelanggan tiba di sebuah real estate menutup dengan sejumlah besar uang tunai (itu benar-benar telah terjadi – dua kali, dalam kedua kasus di Toronto), atau ketika Klien membeli properti di nama calon, seperti asosiasi atau kerabat. Tentu tidak semua transaksi yang melibatkan nominator adalah gejala dari transaksi Realestate teduh, tapi beberapa mungkin. Situasi lain yang mungkin mengangkat alis adalah ketika Klien tidak ingin nama mereka muncul di dokumen menghubungkan mereka dengan properti mereka dalam proses akuisisi, atau ketika mereka bersikeras menggunakan nama yang berbeda atau nama bisnis fiktif pada dokumen dan formulir. Atau ketika mereka mengubah nama partai membeli di menit terakhir dan gagal untuk cukup menjelaskan alasan substitusi.

Ada, tentu saja, penjelasan untuk perubahan bahwa pihak Realestate – terutama Pembeli – mungkin ingin membuat, dan beberapa penjelasan ini benar-benar sah. Misalnya, dalam transaksi baru di mana saya terlibat Pembeli membuat tawaran untuk membeli sebuah restoran di New Westminster, kemudian disarankan oleh akuntan sendiri bahwa itu akan menjadi pajak mahir baginya untuk menyelesaikan transaksi dalam nama-Nya Perseroan terbatas. Aku menyiapkan Amandemen Kontrak Pembelian dan Penjualan, memiliki pihak menandatanganinya dan itu adalah akhir dari itu.

Ada contoh, namun, ketika perubahan tidak dapat cukup menjelaskan. Lihatlah satu ini, terjadi di sini, di Vancouver beberapa bulan yang lalu: Pembeli menegosiasikan harga pembelian melalui Agen Real Estate, tapi kemudian diminta Agen sendiri serta Agen untuk Penjual untuk merekam transaksi di bawah nilai pada semua dokumen, karena ia akan membayar selisih tunai ‘di bawah meja’. Sebuah laporan cepat untuk FinTRAC oleh Agen menemukan sebuah skema pencucian uang yang melibatkan ganja. Sebuah variasi dari contoh ini adalah ketika Penjual setuju untuk menjual hartanya untuk nilai pasar bawah meminta tambahan ‘di bawah meja’ pembayaran. Dan dalam kasus lain baru-baru (lagi di Toronto – yang tidak berkembang reputasi besar hari-hari ini ketika datang ke pencucian uang di real estate), Pembeli melanjutkan untuk membeli properti dengan membuat uang muka yang besar dalam bentuk tunai dan dibiayai saldo melalui lepas pantai lembaga perbankan yang tidak biasa.

Beberapa penjahat ini tidak memiliki naluri bisnis Realestate sama sekali. Ambil contoh Tenant yang mulai menyewa sebuah apartemen di sini, di Downtown Vancouver. Jangka waktu sewa adalah satu tahun, dan Tenant yang muncul di depan pintu Manajemen Perusahaan Properti dengan semua dua belas angsuran bulanan ditambah uang jaminan setengah-a-bulan … semua dalam CAD $ 20,00 tagihan uang tunai. Seluruh CAD $ 15.000 $ 20,00 tagihan, di muka … sekarang, Anda memberitahu saya jika hal ini tidak bodoh.

Ketika ada kecurigaan beralasan, profesional real estate memiliki kewajiban yang dikenakan pada dia untuk melaporkan transaksi ke FinTRAC dalam waktu 30 hari. Setelah laporan selesai, apalagi, profesional real estate memiliki kewajiban untuk tidak memberitahu siapa pun tentang pelaporan tersebut, termasuk tentu saja Klien, apakah ini bisa membahayakan atau merusak penyelidikan kriminal. Tidak ada proses hukum dapat diajukan terhadap Agen untuk membuat laporan dengan itikad baik.

Transaksi Digital

Mencari dana Transaksi Digital sulit hari ini daripada di masa lalu karena krisis kredit, penipuan hipotek dan pembatasan ketat dengan pemberi pinjaman dan perusahaan judul. Hari-hari kredit mudah yang panjang di belakang kami dan karena pasar perumahan menurun cara yang populer baru untuk membuat uang di pasar real estat adalah untuk properti short sell. penjualan singkat telah sekitar untuk waktu yang lama tetapi telah mendapatkan popularitas dengan penurunan nilai real estate. Investor yang menutup penawaran penjualan singkat pasti akan mendapatkan komisi besar hari ini.

Online shopping

Salah satu metode paling mudah untuk menutup transaksi penjualan pendek Anda adalah dengan menggunakan back-to-back menutup untuk mendapatkan penawaran penjualan pendek tertutup dan didanai tepat waktu. Dalam kembali ke belakang menutup singkat penjualan kesepakatan dipisahkan menjadi dua Transaksi Digital yang berbeda; satu untuk penjualan pemilik rumah untuk investor dan satu untuk investor menjual properti kepada pembeli akhir ritel.

Kuncinya adalah dana transaksional. Anda perlu untuk mengamankan dana Anda sendiri untuk membuat pekerjaan kesepakatan. Pembeli akhir akan menggunakan dana yang diperoleh melalui pinjaman tradisional atau uang tunai, sehingga satu-satunya sisi Anda perlu fokus pada pendanaan adalah milik Anda. Kebanyakan pemberi pinjaman konvensional tidak memiliki masalah pendanaan pinjaman ini. Satu-satunya pengecualian adalah pinjaman FHA yang memiliki kebutuhan bumbu 90 hari.

dana transaksional adalah cara yang bagus bagi investor untuk mendanai penawaran penjualan pendek mereka. Perusahaan yang menawarkan dana transaksional berada dalam posisi yang bagus karena ada sedikit atau tidak ada risiko dalam meminjamkan uang selama beberapa jam dengan biaya yang kecil terpasang. Itu berubah menjadi situasi win-win bagi semua pihak yang terlibat.

Ada banyak pekerjaan yang harus dilakukan ketika menegosiasikan kesepakatan penjualan singkat Transaksi Digital. Memiliki dana transaksional di tempat akan memungkinkan Anda untuk fokus pada aspek-aspek lain dari kesepakatan dan memberikan ketenangan pikiran mengetahui Anda tidak harus menggunakan kredit atau memiliki uang kecil untuk bernegosiasi penjualan pendek.

Perekonomian

Dalam perekonomian saat ini, jutaan transaksi keuangan dilakukan secara elektronik. Ada transaksi dimulai melalui website di komputer di seluruh dunia. tindakan ini dimungkinkan melalui penggunaan gateway pembayaran. Jutaan dolar dipindahkan dari pembeli ke penjual dan dari rekening bank ke rekening bank dengan metode ini.

Penggunaan gateway memungkinkan transaksi untuk mencapai serangkaian tujuan yang dibutuhkan dalam transaksi moneter modern. Dengan munculnya online menjual dan transaksi lainnya kebutuhan untuk transfer yang efisien dan aman dana dan informasi telah mencapai tingkat yang lebih tinggi. gateway memfasilitasi transfer ini secara efisien.

Tujuan utama adalah transfer informasi. Transfer ini dimulai dengan pelanggan melakukan pemesanan di website atau melalui telepon. Informasi yang dimasukkan pada sebuah situs web dienkripsi agar informasi yang akan aman dalam perjalanan ke web server pedagang. Data tersebut dikirim dari merchant ke gateway mereka di mana enkripsi kedua berlangsung. gateway mengirimkan informasi ke prosesor apa pun mengakuisisi bank yang mana pedagang memiliki akun.

Prosesor mengirimkan informasi ke asosiasi kartu. Asosiasi kartu bergerak permintaan transaksi ke bank mana mengeluarkan kartu. Hal ini pada titik ini bahwa itu diterima atau ditolak. Tanggapan ini dikirim kembali ke prosesor. Proses ini daripada terbalik dari prosesor melalui gateway kembali ke situs web. Bedanya kali ini adalah bahwa hal itu berisi kode dari penerimaan atau penolakan. Kode ini daripada ditafsirkan ke pedagang atau pemegang kartu. Seluruh proses memakan waktu beberapa detik untuk menyelesaikan.

Semua transaksi disetujui diletakkan bersama-sama dan diserahkan ke bank untuk penyelesaian akhir. bank akan deposit jumlah dana ke rekening milik pedagang. Langkah terakhir ini dapat mengambil satu sampai tiga hari untuk menyelesaikan.

Penggunaan gateway pembayaran untuk memproses transaksi keuangan Pusat tentang kecepatan. Persetujuan pembayaran untuk pembelian memungkinkan pedagang dan pelanggan untuk menyelesaikan transaksi mereka. pedagang dapat mengumpulkan piutang dalam metode cepat dan efisien. Ketika menerima pembayaran dengan cara cek, pedagang harus menghadapi waktu float. Ini adalah waktu antara waktu pelanggan menulis cek dan ketika akhirnya membersihkan bank untuk pembayaran dan rekening merchant. Transaksi melalui gateway pembayaran mengurangi waktu yang dibutuhkan bagi pedagang untuk memiliki uang di rekening mereka untuk sebagian kecil dari akun.

Seorang pedagang menggunakan gateway pembayaran dapat menerima berbagai bentuk pembayaran. kartu kredit dan kartu debit adalah bentuk populer pembayaran. Beberapa pedagang akan menerima cek elektronik yang kadang-kadang disebut sebagai eChecks. Para pedagang masukkan informasi perbankan dari pelanggan termasuk nomor routing Bank dan nomor rekening untuk menghasilkan cek elektronik.

informasi kapan ditransmisikan melalui Internet, keamanan dan keselamatan menjadi masalah. Sebagian besar penyedia gerbang mengambil langkah-langkah untuk memastikan bahwa informasi yang aman. Utama penyedia kartu kredit telah menetapkan pedoman keamanan yang mereka harus mematuhi. Verifikasi data pengguna membantu menurunkan kemungkinan penipuan.

Perekonomian dunia selamanya berubah. Banyak perubahan yang tergantung pada transfer elektronik dana dan informasi. Seorang pedagang menggunakan gateway pembayaran dapat meningkatkan bisnis mereka dan koleksinya dana.